מערך תביעות IN-HOUSE
מחלקת תביעות פנימית משלנו שמלווה אתכם לאורך כל התהליך מול חברת הביטוח — מאיסוף המסמכים ועד קבלת הכסף. אנחנו מנהלים את הבירוקרטיה במקומכם, כדי שתוכלו להתמקד במה שחשוב באמת.
למה כדאי לבדוק את הפנסיה שלכם?
רובנו פותחים קרן פנסיה כשמתחילים לעבוד ואז שוכחים ממנה. בינתיים, דמי הניהול, מסלול ההשקעה והכיסויים הביטוחיים שבתוכה ממשיכים להשפיע על הכסף — לטוב ולרע. בדיקה אחת יכולה לחסוך לכם סכומים משמעותיים ולשפר את הביטחון הכלכלי בגיל הפרישה.
הפער בין חיסכון שמנוהל נכון לבין חיסכון "על אוטומט" יכול להגיע למאות אלפי שקלים עד גיל הפרישה. זה לא רק עניין של מזל בשוק ההון — אלא של דמי ניהול, התאמת מסלול והקפדה על כל פרט קטן לאורך השנים. בדיוק בשביל זה אנחנו כאן.
סוגי מכשירי החיסכון הפנסיוני
לא כל החוסכים זהים, ולא כל מכשיר חיסכון מתאים לכולם. אנחנו מכירים לעומק את כל המכשירים, בודקים מה מתאים לכם לפי הגיל, ההכנסה והמטרות — ומסבירים הכל בגובה העיניים:
- ✓קרן פנסיה מקיפה — המכשיר המרכזי לרוב השכירים והעצמאים. כוללת חיסכון לפרישה לצד כיסוי לנכות ולשאירים, בעלות יחסית נמוכה.
- ✓ביטוח מנהלים — פוליסה אישית עם מאפיינים מסוימים שיכולים להתאים לחלק מהחוסכים. בודקים אם התנאים הישנים שלכם משתלמים או שכדאי לשנות.
- ✓קופת גמל — אפיק חיסכון גמיש עם הטבות מס, שיכול להשלים את קרן הפנסיה.
- ✓קרן השתלמות — אחד מאפיקי החיסכון המשתלמים ביותר בישראל, עם הטבת מס ייחודית ונזילות לאחר שש שנים.
מה אנחנו בודקים עבורכם
- ✓דמי ניהול — מהחיסכון ומההפקדה. הוזלה קטנה היום = הרבה כסף בפרישה.
- ✓מסלול השקעה — התאמת רמת הסיכון לגיל, לצרכים ולשוק.
- ✓כיסויים ביטוחיים בקרן — נכות ושאירים, בהתאם למצב המשפחתי שלכם.
- ✓רצף וניצול הטבות מס — לוודא שאתם מנצלים את כל ההטבות שמגיעות לכם.
- ✓איחוד חשבונות — ריכוז קרנות "ישנות" שנשכחו לאורך השנים.
למי זה מתאים?
לשכירים ולעצמאים בכל גיל — בין אם זו הפעם הראשונה שאתם מסתכלים על הפנסיה, ובין אם עברתם מקומות עבודה וצברתם כמה קרנות. ככל שמתחילים מוקדם יותר, האפקט גדול יותר, אבל אף פעם לא מאוחר לעשות סדר.
הליווי שלנו — יחס אישי לאורך כל הדרך
אנחנו לא "סוכנות של מספרים". כל לקוח מקבל סוכן אישי שמכיר אותו, את המשפחה ואת הצרכים — וזמין עבורו לאורך כל הדרך, לא רק ביום ההצטרפות. אנחנו מאמינים שייעוץ פנסיוני טוב הוא מערכת יחסים ארוכת טווח, ולכן אנחנו כאן גם בעוד חמש ועשר שנים, כשהחיים משתנים והחיסכון צריך להתעדכן.
וכשמגיע רגע האמת ונדרשת תביעת נכות, שאירים או מימוש זכויות מול הקרן — אתם לא נשארים לבד מול הבירוקרטיה. מערך התביעות הפנימי שלנו (IN-HOUSE) מלווה אתכם צעד-צעד, מאיסוף המסמכים ועד קבלת הכסף. בזכות הניסיון שצברנו במגוון רחב של תביעות ומקרים מורכבים, אנחנו יודעים בדיוק איך להציג את התיק שלכם בצורה הטובה ביותר.
שאלות נפוצות
ממש לא. בדיוק בשביל זה אנחנו כאן. נסביר הכל בגובה העיניים, בלי מילים גבוהות, ונדאג שתבינו כל החלטה לפני שתתקבל.
לא. הכסף שצברתם נשמר ועובר איתכם. אנחנו בודקים שהמעבר באמת משתלם לכם לפני שממליצים עליו.
שיחת ההיכרות קצרה. את הבדיקה המעמיקה אנחנו עושים עבורכם, ומציגים לכם תמונה ברורה עם המלצות — בלי שתצטרכו להתעסק בניירת.
בדיקת הפנסיה ושיחת הייעוץ הראשונית הן ללא עלות וללא התחייבות מצדכם. המטרה שלנו היא קודם כל שתבינו איפה אתם עומדים.
לכל מכשיר יש יתרונות, עלויות ותנאים שונים — ולא תמיד מה שמתאים לחבר מתאים גם לכם. נסביר את ההבדלים בפשטות ונבדוק מה הכי משתלם לפי הגיל, ההכנסה והצרכים שלכם.
בהחלט. לעצמאים יש חובת הפקדה לפנסיה והטבות מס משמעותיות שרבים לא מנצלים במלואן. נעזור לכם לבנות חיסכון נכון ולמקסם את הטבות המס שמגיעות לכם.
למה אורי עדן
לא רק מצרפים אתכם לפוליסה — מלווים עד מימוש הזכויות
ההבדל האמיתי בין סוכנות לסוכנות מתגלה ברגע האמת, כשצריך להגיש תביעה. כאן אתם לא נשארים לבד מול חברת הביטוח.
ניסיון במקרים מורכבים
ליווינו מגוון רחב של תביעות ומקרים מורכבים — כולל כאלה שנדחו במבט ראשון והתקבלו לאחר טיפול מקצועי. הניסיון הזה הוא ההבדל בין תביעה שמתקבלת לתביעה שנדחית.
צוות מומחים פנסיוני
צוות מומחים פנסיוני וביטוחי זמין עבורכם לכל שאלה, התלבטות או בדיקה — ביחס אישי ובמענה אנושי. אנחנו כאן לאורך כל הדרך, לא רק ברגע ההצטרפות.
בדיקת פנסיה ללא עלות
בואו נגדיל את הפנסיה שלכם יחד
בדיקה אישית, ללא עלות וללא התחייבות. נראה לכם בדיוק איפה אפשר להרוויח ואיפה אתם משלמים יותר מדי.
- ✓ בדיקה מול כל הקרנות וחברות הביטוח
- ✓ מערך תביעות IN-HOUSE לרגע האמת
- ✓ מענה אישי תוך יום עסקים אחד
השאירו פרטים ונחזור אליכם תוך יום עסקים אחד.