מומחיות פנסיונית
שנים של ניסיון בחיסכון ארוך טווח — אנחנו יודעים לזהות דמי ניהול מנופחים ומסלול שאינו מתאים.
למה כדאי לבדוק את קופת הגמל שלכם?
קופת גמל היא כלי חיסכון לטווח בינוני וארוך, שיכול לשמש לפרישה, להשקעה גמישה או להעברה בין־דורית. דמי ניהול גבוהים ומסלול שאינו מתאים לגיל ולצרכים עלולים לעלות לכם עשרות אלפי שקלים לאורך השנים.
אנחנו בודקים את הקופה שלכם, משווים דמי ניהול ותשואות, ומתאימים את המסלול לרמת הסיכון ולמטרות שלכם — כדי שהכסף יעבוד בשבילכם בצורה הטובה ביותר.
מה חשוב לבדוק בקופת גמל
- ✓קופת גמל להשקעה — אפיק גמיש ונזיל יחסית עם הטבת מס במשיכה כקצבה — פתרון פופולרי לחיסכון.
- ✓הטבות מס — ניצול תקרות ההפקדה וזיכויי המס שמגיעים לכם על פי חוק.
- ✓מסלולי השקעה — התאמת רמת הסיכון (מנייתי, כללי, סולידי) לגיל ולצרכים.
- ✓דמי ניהול — הוזלת דמי הניהול מההפקדה ומהצבירה — השפעה עצומה לאורך זמן.
- ✓ניוד וייעול — איחוד קופות ישנות ומעבר לקופה משתלמת יותר, בלי פגיעה בצבירה.
הליווי שלנו — לאורך כל הדרך
חיסכון הוא מרתון, לא ספרינט. אנחנו מלווים אתכם לאורך שנים, בודקים מעת לעת שהמסלול עדיין מתאים לכם, ומעדכנים אותו כשהחיים והצרכים משתנים.
שאלות נפוצות
קופת גמל 'רגילה' מיועדת לרוב לחיסכון פנסיוני, ואילו קופת גמל להשקעה גמישה ונזילה יותר — אפשר למשוך את הכסף בכל עת (בכפוף למס רווחי הון) או לקבלו כקצבה פטורה ממס בגיל פרישה.
בקופת גמל להשקעה קיימת תקרת הפקדה שנתית המתעדכנת מעת לעת. נעדכן אתכם בסכום המדויק ונעזור לתכנן את ההפקדות.
מאוד. הפרש קטן בדמי הניהול מצטבר לאורך שנים לסכומים גדולים. הוזלת דמי ניהול היא אחת הפעולות המשתלמות ביותר שאפשר לעשות.
נאתר ונרכז אותן, נשווה ביצועים ודמי ניהול, ונעביר את הכסף לקופה המשתלמת ביותר — הצבירה נשמרת ועוברת אתכם.
למה אורי עדן
למה לנהל את קופת הגמל איתנו?
מומחיות פנסיונית של שנים, וראייה כוללת של כל תיק החיסכון שלכם.
ראייה כוללת של התיק
קופת הגמל היא חלק מפאזל — אנחנו בוחנים אותה יחד עם הפנסיה, ההשתלמות והביטוחים שלכם.
ליווי לאורך שנים
חיסכון הוא מרתון. אנחנו בודקים מעת לעת שהמסלול עדיין נכון לכם ומעדכנים כשצריך.
בדיקה ללא עלות
הכסף שלכם בקופת הגמל עובד בשבילכם?
השאירו פרטים ונבדוק את הקופה שלכם — דמי ניהול, מסלול והטבות מס. ללא עלות וללא התחייבות.
- ✓ הוזלת דמי ניהול
- ✓ התאמת מסלול השקעה
- ✓ ניצול מלא של הטבות המס
השאירו פרטים ונחזור אליכם תוך יום עסקים אחד.