ניצול מלא של ההטבה
אנחנו דואגים שתפיקו את המקסימום מהטבת המס הייחודית — לשכירים ולעצמאים כאחד.
למה קרן השתלמות משתלמת כל כך?
קרן השתלמות משלבת שני יתרונות נדירים: פטור ממס רווחי הון על הרווחים (עד התקרה), ונזילות מלאה לאחר שש שנים בלבד. זהו כלי חיסכון גמיש שיכול לשמש לכל מטרה — מהשתלמות ועד חיסכון כללי.
רבים לא מנצלים את הקרן במלואה, או משלמים דמי ניהול גבוהים מדי. אנחנו בודקים את הקרן שלכם, מתאימים מסלול ומוודאים שאתם מפיקים ממנה את המקסימום.
מה חשוב לדעת על קרן השתלמות
- ✓הטבת מס ייחודית — פטור ממס רווחי הון על הרווחים עד לתקרת ההפקדה הקבועה בחוק.
- ✓נזילות אחרי 6 שנים — הכסף הופך נזיל וזמין למשיכה לכל מטרה, ללא קנס.
- ✓לשכירים — הפקדה משותפת עם המעסיק — הטבה שחבל לפספס.
- ✓לעצמאים — הפקדה עם הטבת מס משמעותית — אחד היתרונות הגדולים של עצמאים.
- ✓מסלולים ודמי ניהול — התאמת רמת הסיכון והוזלת דמי הניהול לאורך זמן.
הליווי שלנו — שנעשה לכם סדר
אנחנו עוזרים לכם לפתוח קרן, לבחור מסלול, לרכז קרנות ישנות ולנצל את מלוא הטבות המס — בליווי אישי ובשפה פשוטה, לאורך כל הדרך.
שאלות נפוצות
הקרן הופכת נזילה לאחר שש שנים מההפקדה הראשונה (או קודם לכן למטרות השתלמות). לאחר מכן ניתן למשוך את הכסף לכל מטרה, פטור ממס עד התקרה.
מאוד. לעצמאים יש הטבת מס משמעותית על ההפקדה לקרן, מה שהופך אותה לאחד מאפיקי החיסכון המשתלמים ביותר עבורם.
הכסף ממשיך לצבור רווחים פטורים ממס. אין חובה למשוך — הקרן יכולה להמשיך לצמוח כחיסכון לטווח ארוך.
כן. גם בקרן קיימת אפשר לרוב להוזיל דמי ניהול ולהתאים מסלול. נבדוק ונשווה עבורכם.
למה אורי עדן
למה לפתוח או לשפר קרן השתלמות איתנו?
ניסיון פנסיוני שמבטיח שתנצלו את הטבת המס במלואה, בלי דמי ניהול מיותרים.
מומחיות פנסיונית
ידע מעמיק בכל אפיקי החיסכון — כדי שתבחרו מסלול נכון ותשלמו דמי ניהול הוגנים.
ליווי אישי ופשוט
נסביר הכל בגובה העיניים, נרכז קרנות ישנות ונלווה אתכם לאורך הדרך.
בדיקה ללא עלות
מנצלים את קרן ההשתלמות במלואה?
השאירו פרטים ונבדוק את הקרן שלכם — מסלול, דמי ניהול והטבות מס. ללא עלות וללא התחייבות.
- ✓ ניצול מלא של הטבת המס
- ✓ הוזלת דמי ניהול
- ✓ ליווי אישי ופשוט
השאירו פרטים ונחזור אליכם תוך יום עסקים אחד.