מומחיות בפוליסות ותיקות
אנחנו יודעים לזהות תנאים יקרי ערך כמו מקדם קצבה מובטח — ולשמור עליהם עבורכם.
מה זה ביטוח מנהלים, ולמי הוא מתאים?
ביטוח מנהלים הוא פוליסת חיסכון פנסיוני על שם המבוטח, המשלבת חיסכון לפרישה עם כיסויים ביטוחיים. פוליסות ותיקות כוללות לעיתים תנאים ייחודיים — כמו מקדם קצבה מובטח — ששווים הרבה מאוד כסף.
לא כל ביטוח מנהלים משתלם, ולא לכולם הוא מתאים. אנחנו בודקים את הפוליסה הקיימת שלכם, מסבירים את התנאים בשפה פשוטה, ועוזרים לכם להחליט אם כדאי לשמר, לשפר או לעבור לאפיק אחר.
מה חשוב לבדוק בביטוח מנהלים
- ✓מקדם קצבה מובטח — בפוליסות ותיקות — תנאי בעל ערך רב שקובע את גובה הקצבה החודשית.
- ✓כיסויים ביטוחיים — ביטוח נכות (אכ״ע) ושאירים המשולבים בפוליסה, בהתאם למצבכם.
- ✓דמי ניהול — בדיקת דמי הניהול מול חלופות, והוזלה במקום שאפשר.
- ✓מול קרן פנסיה — השוואה בין ביטוח מנהלים לקרן פנסיה — מה מתאים יותר עבורכם.
- ✓שימור מול ניוד — החלטה מושכלת אם לשמר פוליסה ותיקה או לעבור, בלי לאבד זכויות.
הליווי שלנו — החלטה מבוססת, לא ניחוש
ביטוח מנהלים הוא נושא מורכב, וקל לטעות בו. אנחנו מפרקים אותו לגורמים, מציגים לכם את התמונה המלאה ומלווים אתכם בהחלטה — כדי שתדעו בדיוק מה יש לכם ומה הכי נכון עבורכם.
שאלות נפוצות
המקדם קובע לכמה קצבה חודשית יתורגם החיסכון שצברתם. בפוליסות ותיקות המקדם מובטח ולרוב אטרקטיבי — יתרון ששווה לשמר ולא לאבד.
תלוי במצב האישי, בגיל ובתנאי הפוליסה. לכל אפיק יתרונות וחסרונות. נשווה עבורכם ונסביר מה מתאים יותר לצרכים שלכם.
לרוב פוליסות ותיקות מכילות תנאים שכבר לא קיימים היום. חשוב לבדוק לפני כל שינוי — לפעמים שימור עדיף בהרבה על מעבר.
במקרים רבים כן. נבדוק את דמי הניהול שאתם משלמים ונפעל להוזלתם, מבלי לפגוע בתנאים החשובים.
למה אורי עדן
למה לבדוק את ביטוח המנהלים איתנו?
ניסיון בפוליסות ותיקות ובתנאים ייחודיים — כדי שתקבלו החלטה מבוססת, לא ניחוש.
ניסיון פנסיוני מעמיק
שנים בתחום החיסכון הפנסיוני נותנות לנו את היכולת להשוות נכון בין האפיקים.
החלטה מבוססת
נציג לכם את התמונה המלאה ונלווה אתכם — כדי שתדעו בדיוק מה יש לכם ומה נכון עבורכם.
בדיקה ללא עלות
יודעים מה באמת יש לכם בביטוח המנהלים?
השאירו פרטים ונבדוק עבורכם את הפוליסה — תנאים, מקדם ודמי ניהול. ללא עלות וללא התחייבות.
- ✓ בדיקת מקדם ותנאים ייחודיים
- ✓ השוואה מול קרן פנסיה
- ✓ החלטה מבוססת בליווי אישי
השאירו פרטים ונחזור אליכם תוך יום עסקים אחד.